Dayana Finances

Bilan Finance Sereine

Ce questionnaire va nous permettre d'analyser votre situation financière dans son ensemble : revenus, dépenses, épargne, dettes, organisation, anticipation, autonomie et rapport à l'argent.

Il n'y a pas de bonne ou de mauvaise réponse. L'objectif est simplement de comprendre votre réalité afin de construire un bilan qui vous ressemble.

À la fin du questionnaire :

vous découvrirez immédiatement vos principaux indicateurs, vos 3 priorités et un plan d'action personnalisé sur 7, 30 et 90 jours.

Votre bilan détaillé et vos ressources vous seront ensuite envoyés par e-mail.

Votre situation

Commençons par vous.

Quel est votre prénom ?

Quelle est votre tranche d'âge ?

Votre foyer

Quelle est votre situation familiale ?

Comment vivez-vous actuellement ?

Combien d'enfants sont financièrement à votre charge ?

Aucun

1 enfant

2 enfants

3 enfants ou plus

Aidez-vous financièrement d'autres personnes ?

Non

Oui, occasionnellement

Oui, régulièrement

Vos ressources

D'où viennent vos revenus personnels aujourd'hui ?

Vous pouvez sélectionner plusieurs réponses.

Vos revenus

Parlons maintenant des montants.

En moyenne, combien recevez-vous personnellement chaque mois ? Indiquez une estimation si vos revenus varient.

Comment décririez-vous vos revenus ?

Très stables d'un mois à l'autre

Ils varient légèrement

Ils sont assez variables

Ils sont très imprévisibles

Vous avez indiqué ne pas avoir de revenu personnel actuellement. Les questions suivantes permettront de prendre en compte les autres ressources éventuellement disponibles dans votre foyer.

Votre foyer dispose-t-il d'autres revenus qui participent réellement aux dépenses communes ?

Oui

Non

Je préfère ne pas les inclure dans mon bilan

Environ combien ces autres revenus représentent-ils chaque mois ?

Vos charges

Combien vous coûte votre vie avant même les dépenses du quotidien ?

Quel est le montant approximatif de vos charges fixes mensuelles ? Logement, énergie, assurances, téléphone, abonnements, transport fixe, pensions, etc.

Connaissez-vous précisément ce montant ?

Oui, presque exactement

J'en ai une estimation

Pas vraiment

Je ne le connais pas du tout

Vos charges fixes vous semblent-elles trop élevées par rapport à vos revenus ?

Non

Parfois

Oui, clairement

Je ne sais pas

Vos dépenses

Et une fois vos charges fixes payées ?

Environ combien dépensez-vous chaque mois en dépenses variables ? Courses, restaurants, shopping, loisirs, carburant, soins, sorties, etc.

Savez-vous généralement combien il vous reste réellement après vos charges ?

Oui, précisément

À peu près

Rarement

Non

Avez-vous parfois l'impression que votre argent « disparaît » sans vraiment savoir où il est passé ?

Jamais ou presque

Parfois

Souvent

Presque tous les mois

Vos fins de mois

Comment se terminent généralement vos mois ?

Il me reste généralement une marge confortable

Il me reste un peu d'argent

J'arrive généralement à zéro

Je termine régulièrement à découvert

J'ai parfois besoin d'aide pour finir le mois

Vous arrive-t-il de repousser une dépense essentielle faute d'argent ?

Jamais

Rarement

Parfois

Souvent

Votre trésorerie

Quelle place le découvert occupe-t-il dans votre quotidien ?

Quel est environ le montant maximal de votre découvert ?

Quand votre revenu arrive, sert-il principalement à combler le découvert précédent ?

Non

En partie

Oui, clairement

Avez-vous eu des frais ou incidents bancaires au cours des derniers mois ?

Non

Une fois

Plusieurs fois

Très régulièrement

Vos engagements

Avez-vous actuellement des dettes ou crédits à rembourser ?

Non

Oui

Oui, mais je ne connais pas précisément le total

Votre sécurité

Quelle réserve avez-vous aujourd'hui ?

Si vous le souhaitez, indiquez le montant approximatif de votre épargne disponible.

Comment épargnez-vous habituellement ?

Si vous deviez faire face demain à une dépense imprévue de 500 €, que feriez-vous ?

Je pourrais la payer sans difficulté

J'utiliserais mon épargne

Je devrais la payer en plusieurs fois

Je devrais emprunter ou demander de l'aide

Je ne pourrais probablement pas la payer

Votre anticipation

Comment gérez-vous les dépenses qui ne tombent pas tous les mois ?

Je les anticipe et je mets de l'argent de côté

J'en anticipe certaines

Je les paie avec le budget du mois

Je dois parfois utiliser le crédit ou le paiement fractionné

Elles me prennent souvent par surprise

Avez-vous un ou plusieurs projets ou dépenses importantes dans les 12 prochains mois ? Plusieurs réponses possibles.

Votre autonomie

Quelle autonomie avez-vous aujourd'hui dans la gestion de votre argent ?

Pouvez-vous prendre seul(e) les principales décisions concernant votre argent ?

Oui, totalement

Oui, dans la majorité des cas

Partiellement

Non, très peu

Dépendez-vous financièrement d'une autre personne pour certaines dépenses ?

Non

Occasionnellement

Régulièrement

Oui, pour une grande partie de mes dépenses

Comment vivez-vous cette situation ?

Elle me convient

Je la vis de manière neutre

Elle me met parfois mal à l'aise

J'ai parfois le sentiment de ne pas avoir suffisamment accès à l'argent dont j'ai besoin

Votre organisation

Comment suivez-vous vos finances au quotidien ?

À quelle fréquence regardez-vous vos comptes ?

Utilisez-vous une méthode pour gérer votre budget ?

Oui, une méthode structurée

Oui, mais très simplement

J'essaie parfois mais je ne tiens pas longtemps

Non

Aujourd'hui, avez-vous une vision claire de votre situation financière globale ?

Oui, très claire

J'en ai une idée générale

Elle est assez floue

Non, je ne sais pas vraiment où j'en suis

Votre ressenti

Comment vivez-vous votre relation à l'argent ?

Quelle émotion décrit le mieux votre rapport actuel à vos finances ?

Vous arrive-t-il d'éviter de regarder vos finances parce que cela vous met mal à l'aise ?

Jamais

Rarement

Parfois

Souvent

Regrettez-vous parfois certaines dépenses après les avoir faites ?

Jamais ou presque

Parfois

Souvent

Très souvent

Vous arrive-t-il de dépenser pour vous réconforter, vous récompenser ou gérer une émotion ?

Jamais

Rarement

Parfois

Souvent

Votre charge mentale

Quelle place vos finances prennent-elles dans votre esprit ?

Quelle charge mentale vos finances représentent-elles actuellement ?

Faible

Modérée

Élevée

Très élevée

Vous sentez-vous parfois dépassé(e) par tout ce qu'il faudrait faire pour améliorer votre situation ?

Non

Parfois

Souvent

Oui, complètement

Quand vous commencez une nouvelle organisation financière, arrivez-vous à la maintenir ?

Oui, généralement

Pendant un certain temps

Je recommence souvent de zéro

J'ai du mal à savoir par où commencer

Vos objectifs

Qu'aimeriez-vous améliorer en priorité ?

Vous pouvez sélectionner plusieurs réponses.

Votre priorité

À quoi ressemblerait une vraie amélioration pour vous ?

Dans 3 mois, qu'aimeriez-vous pouvoir dire de votre situation financière ?

À quel point votre situation vous semble-t-elle urgente aujourd'hui ?

Je veux surtout mieux m'organiser

J'ai besoin que certaines choses changent

Ma situation devient difficile à gérer

Certaines dépenses essentielles deviennent difficiles à couvrir

Vos contraintes

Qu'est-ce qui vous freine le plus aujourd'hui ?

Vous pouvez sélectionner plusieurs réponses.

Dernière étape

Votre Bilan Finance Sereine est presque prêt.

Avant de découvrir vos résultats, vous pouvez nous préciser un élément important que vos chiffres ne racontent pas.

Y a-t-il quelque chose d'important à prendre en compte ? Cette question est facultative.

Où souhaitez-vous recevoir votre Bilan Finance Sereine ? Votre bilan personnalisé, votre plan d'action et vos ressources seront envoyés à cette adresse.

Après validation :

vos réponses seront analysées immédiatement afin d'identifier vos indicateurs, vos principaux points d'attention, vos 3 priorités maximum et votre plan personnalisé sur 7, 30 et 90 jours.

Vos premiers résultats s'afficheront directement à l'écran.

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Votre Bilan Finance Sereine

Merci .

Voici les premières conclusions de votre bilan. L'objectif n'est pas de tout changer en même temps, mais de savoir par où commencer.

Vos indicateurs

Votre photographie financière

Ces indicateurs permettent de repérer les domaines déjà solides et ceux qui nécessitent davantage d'attention.

Vos priorités

Les 3 sujets à traiter en premier

Votre plan est volontairement concentré sur trois priorités maximum afin de vous permettre d'avancer sans vous disperser.

Votre plan personnalisé

Votre plan 7 / 30 / 90 jours

Ce bilan est un outil pédagogique d'organisation budgétaire. Il ne constitue pas un conseil en investissement, un conseil juridique, fiscal ou bancaire personnalisé.